Bilan patrimonial gratuit : une étape clé pour optimiser vos finances
Bilan patrimonial gratuit, voilà une expression qui attire de plus en plus de Français soucieux de leur avenir financier. Cette démarche, accessible sans engagement, permet de faire le point sur l’ensemble de votre patrimoine : immobilier, placements, fiscalité, retraite, etc. Que vous soyez salarié, indépendant, ou retraité, le bilan proposé par Financeo est une solution concrète pour structurer vos objectifs et identifier les leviers d’optimisation.
Pourquoi demander un bilan patrimonial gratuit ?
Une vision claire de votre situation
Un bilan patrimonial permet d’établir une cartographie complète de vos actifs (biens immobiliers, épargne, assurance-vie, retraite, etc.) et de vos engagements (crédits, charges, succession). Ce diagnostic est souvent le point de départ pour toute stratégie patrimoniale efficace.
Une analyse 100 % personnalisée
Chez Financeo, chaque bilan est réalisé sur mesure. En fonction de votre âge, votre situation familiale et professionnelle, vos projets à court ou long terme, un conseiller dédié vous accompagne pour :
Identifier les déséquilibres patrimoniaux
Mettre en lumière les opportunités fiscales
Proposer des solutions adaptées à vos objectifs (retraite, transmission, investissement…)
Que comprend un bilan patrimonial gratuit chez Financeo ?
Analyse de votre fiscalité
Nous examinons votre imposition actuelle pour déterminer les optimisations possibles : défiscalisation, changement de statut, investissements éligibles à des réductions d’impôts.
👉 Découvrez nos solutions de défiscalisation
Préparation de la retraite
Le bilan patrimonial gratuit inclut une projection de vos revenus futurs. En fonction de vos besoins estimés à la retraite, nous vous aidons à combler l’éventuel écart avec des dispositifs adaptés : PER, assurance-vie, SCPI…
👉 Plus d’infos sur notre page retraite et placements
Optimisation de vos placements
Votre épargne est-elle bien répartie ? Est-elle suffisamment diversifiée ? Votre conseiller évalue la performance et la cohérence de vos supports (livrets, PEA, comptes-titres, etc.) en fonction de votre profil de risque.
Comment se déroule un bilan patrimonial gratuit ?
Prise de contact
Via notre formulaire en ligne ou par téléphone, vous programmez un échange avec un conseiller en prenant rendez-vous ici.
Entretien confidentiel
Lors d’un entretien (en visio ou en agence), vous exposez vos préoccupations et vos projets. Le conseiller recueille toutes les informations nécessaires pour établir le diagnostic.
Restitution du bilan
Vous recevez un rapport clair et structuré comprenant :
L’état actuel de votre patrimoine
Les zones d’optimisation
Nos recommandations stratégiques (sans obligation de souscription)
À qui s’adresse ce bilan ?
Aux jeunes actifs souhaitant mieux gérer leur épargne
Aux familles cherchant à anticiper la succession
Aux entrepreneurs voulant structurer leur patrimoine privé et professionnel
Aux retraités désirant transmettre dans les meilleures conditions
Les avantages du bilan gratuit Financeo
🔍 Transparence : aucun engagement ni frais caché
📈 Conseil personnalisé : chaque situation est unique
🕒 Gain de temps : une restitution rapide et exploitable
🤝 Suivi sur le long terme : Financeo vous accompagne durablement
Pourquoi choisir Financeo pour votre bilan patrimonial ?
Une expertise reconnue
Basée à la frontière franco-suisse, Financeo accompagne des centaines de clients, y compris des frontaliers, dans la gestion de leur patrimoine. Notre expertise couvre les domaines de la fiscalité, de la prévoyance, de l’investissement et de la transmission.
Une approche humaine
Chez Financeo, le conseil est avant tout une relation de confiance. Nos conseillers sont disponibles, pédagogues, et attachés à rendre les sujets patrimoniaux accessibles à tous.
Prenez rendez-vous dès maintenant
Un bilan patrimonial gratuit est la première étape vers une meilleure gestion de vos finances. Profitez de cet accompagnement sans engagement et faites le point avec un expert.
👉 Prendre rendez-vous
👉 Consulter notre blog pour en savoir plus